今年以来，金融业高管变动频繁。截至目前，已有多家商业银行“换帅”，董事长、行长发生变更。与此同时，据不完全统计，银保监系统今年以来已发布任职资格批复超3000张(以批复公布日期为准)，多家银行、保险等机构董监高获准“履新”。

值得留意的是，任职资格考试取消以来，对金融机构高管任职资格的考核依然从严。今年以来，已有7名金融业拟任高管任职资格被否。在防止“带病准入”的同时，对于“董监高”履职情况监管也持续从严。

多家金融机构“换帅”

今年以来，多家银行董事长、行长发生变更。其中包括北京银行、江西银行、九江银行、浙商银行、吉林银行、宁夏银行等，人事变动原因涉及调任、退休、辞任等方面。

其中，3月17日，北京银行发布公告称，该行董事会同意选举霍学文担任董事长，其任职资格尚需监管机构核准。同时同意张东宁辞去该行董事长、董事、董事会战略委员会主任委员职务。为确保该行董事会的正常运作，根据相关规定，张东宁将继续履行该行董事长、董事、董事会战略委员会主任委员职务，并至霍学文的任职资格获得监管部门核准之日为止。

而九江银行2月11日公告，原董事长刘羡庭因到龄退休原因，请辞九江银行董事长、执行董事等职务。同时，原副行长兼首席信息官肖璟将接任行长职务。

此外，2月22日，江西银行发布公告，该行董事长陈晓明因“个人原因”辞去该行执行董事、董事长、董事会战略委员会委员及主任委员职务，不再担任该行任何职务。就在1月，江西银行刚迎来新行长，江西地方金融监管局原副局长骆小林接任江西银行行长一职。

据不完全统计，截至3月21日，银保监系统今年以来发布任职资格批复3806张(以批复公布日期为准)，多家银行、保险等机构董监高获准“履新”。除上述机构外，还有和谐健康保险董事长赵建新，太平财险总经理朱捷，雅安农村商业银行董事长廖显江，宜宾兴宜村镇银行董事长朱博，万安洪都村镇银行董事、行长陈吉等任职资格获得核准。

对于金融业而言，具备高管经验的金融人才不可或缺。目前金融机构主要通过系统内部调动、公开招聘等方式充实高管队伍。以银行为例，国有大行流行跨行任职，中小银行则通过社会招聘壮大中高层管理人员队伍。

值得留意的是，监管部门正在加快建设金融人才库。“建设金融人才库主要是加强规范统一管理，鼓励和支持大型银行保险机构临近退休的专业人才，通过市场化双向选择，到中小银行保险机构担任董事长、高级管理人员、独立董事或外部监事等职务，更好发挥其丰富的经验和专业价值，补齐中小银行保险机构金融人才队伍建设短板。”据银保监会消息，人才库线上系统已初步完成开发，预计2021年年底启动试运行。

严格审查防止“带病准入”

金融行业人事频繁变动，任职资格审核正是“通关”第一步。去年2月以来，任职资格考试正式取消，但对金融机构高管的任职资格要求并未放松。

据不完全统计，截至3月21日，银保监系统年内发布批复中，已有7名金融业拟任高管任职资格被否 (以批复公布日期为准)。包括阿克陶县农村信用合作联社拟任理事张国忠、李均，正隆保险经纪股份有限公司湖北分公司拟任总经理甘新发，山西祥瑞保险代理有限公司拟任执行董事戴建军，都邦财险晋城中心支公司拟任副总经理(主持工作)徐光华，太平人寿阳泉中心支公司拟任副总经理(主持工作)索飞，北京安鑫保保险经纪有限公司山西分公司拟任主要负责人袁天明。

总体来看，不具备担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力，依然是金融机构拟任高管任职资格被否的主要原因。同时，有多位拟任高管“未通过高级管理人员任职资格考察谈话”。

如阿克陶县农村信用合作联社拟任理事张国忠未通过资格审查的原因，即为 2022 年 2月21日，经克孜勒苏银保监分局考察谈话，拟任人张国忠金融相关知识、经验及能力与所任职的岗位需求不匹配。不符合《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》(中国银行保险监督管理委员会令2019年9号) 第一百零二条第四款等相关规定。

那么，难倒了部分拟任高管的考察谈话，主要考察哪些方面?以保险业为例，根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》，银保监会或其派出机构可以对保险公司拟任董事、监事和高级管理人员进行任职考察，包括进行保险法规及相关知识测试;通过谈话方式，了解拟任人员的基本情况和业务素质，如对公司治理、业务发展、法律合规、风险管控等问题的理解把握，对拟任人员需要重点关注的问题进行提示等。

“当前对金融业高管的考核更侧重综合素质和履职能力，有利于强化公司治理水平，实现行业高质量发展。” 业内人士表示。而在防止“带病准入”的同时，对于“董监高”履职情况监管也持续从严。对金融机构高管而言，具有良好的守法合规记录将更加重要。

关键词： 高管任职 董监高履职 监管从严 金融机构