财富客户突破百万户,私行达标客户数、达标客户管理零售客户资产(AUM)连续5年保持两位数增长。近日,平安银行披露了2021年度业绩财报,私行业务继续保持快速增长,成为平安银行的一大“金字招牌”,

平安银行私人银行负责人洪帅表示,平安银行私人银行秉承服务实体、服务大众的初心,依托“五位一体”新模式,通过在产品、队伍、专业化方面的持续升级,在满足高净值客户个性化需求的同时,也让普通大众客户享受到优质、专业的财富管理服务,实现省心、省时、省钱,增强获得感、幸福感。

延续绩优,私行重要指标连续5年两位数增长

年报数据显示,截至2021年末,平安银行财富客户数突破百万户,达109.98万户,较上年末增长17.7%,其中私行达标客户6.97万户,较上年末增长21.6%;零售AUM31826.34亿元,较上年末增长21.3%。其中私行达标客户AUM余额14060.96亿元,较上年末增长24.6%。私行AUM总量与去年增量均占零售对应指标占比分别达到44%、50%,其对平安银行做大零售金融的重要性不言而喻。

客户基数与资产规模的增加为营收带来显著变化,2021年,平安银行财富管理手续费收入82.15亿元,同比增长18.6%;其中,代理基金收入40.37亿元,同比增长82.7%,代理保险收入15.16亿元,同比增长15.1%,代理理财收入11.53亿元,同比增长74.4%。

纵向来看,自2016年平安银行启动零售转型以来,零售业务由经营产品向经营客户逐步进阶,由点及面推进科技赋能落地,实现了私行财富业务的跨越式发展。平安银行财富客户数、AUM等核心指标连续5年保持两位数增速,其中,财富客户数突破百万户,是2016年末的3倍;私行客户数近7万户,是2016年末的4倍;零售AUM规模突破3万亿,是2016年末的4倍。

打造核心竞争力,产品、队伍、专业化三大升级

随着我国个人财富快速增长,私行客户的需求不断进阶,对私人银行服务提出了更高的要求。为此,平安银行私人银行通过升级产品、队伍、专业化能力,全方位推进私行财富业务发展。

产品升级是平安银行私人银行近年来持续强化的板块,通过加强全品类、开放式产品平台建设,积极推动业务创新,从精选多元策略的全货架产品体系,到科技贯穿全流程的产品运营,积极满足不同类型客户的资产配置需求。私募货架覆盖了市场上主流投顾和旗舰策略,公募产品持续打造“平安优选基金”公募品牌,强化线上化运营及科技赋能。

产品货架的丰富对营收增速的提升效果明显,2021年末,平安银行代理非货币公募基金保有规模1503.25亿元,较上年末增长65.8%,持仓客户数较上年末增长112.8%;2021年,家族信托及保险金信托新设立规模380.17亿元,同比增长88.6%。

队伍升级也是平安银行私人银行去年一大看点。去年,平安银行私人银行加大了人才招聘与队伍建设,吸引市场优秀人才,着力提升队伍专业技能及中台赋能水平,增强队伍内生发展能力。

目前平安银行打造了超千人的专业精、能力强的私人银行家队伍和近150人的投顾专家队伍,通过分布在全国各省会以及主要城市的53家私行中心,为私行客户提供全方位的财富管理服务。同时,还探索并打造一支“高质量、高产能、高收入”懂保险的财富管理队伍,积极为私行及财富管理业务的可持续增长开辟新赛道。

2022年以来,平安银行私人银行持续通过社招和校招两个渠道招募人才,包括私行金融顾问、贵宾理财经理、财富事业部总经理及私行业务部总经理等多个岗位,并通过专业化培训和科技赋能,打造财富管理行业人才高地。

在专业化升级上,平安银行私人银行将资产配置能力的打造放在重要位置,积极搭建买方投顾服务模式,通过加强投研、投顾和家族办公室专业团队建设,整合行内产品、税务及法律等领域专家力量,向客户提供专业化的资产配置服务,提升客户财富健康度。同时,积极应用人工智能等技术,赋能一线队伍,通过“AI银行、远程银行、线下银行”融合而成的智能服务矩阵“随身银行”为客户提供有温度的长期陪伴服务。

其中,在高净值客户服务升级上,平安银行私人银行进行客群分层经营,围绕超高净值客户需求呈现多元化和个性化的趋势,建立了顶级私行经营中心,在业内首创“1+1+N”服务,强化公私联动,构建“私行+投行”服务能力,为超高净值客群提供覆盖其“个人+家族+企业”的长周期、综合性解决方案。同时,依托平安银行香港分行私人财富管理业务,满足超高净值客户全球配置需求。

以私人银行业务为纽带,平安银行私人银行不断拓展服务边界,针对企业家客群构建的“企望会”平台经营效能逐步显现;在业内首推“平安乐善”慈善规划服务,协助企业家客户设立了2021年度全国最大规模的单一个人委托慈善信托。2021年,“平安公益平台”入选第三批国家民政部指定的慈善组织互联网募捐信息平台,成为全国首个由股份制商业银行提供开发运营支持的平台。以金融动能引导社会财富向善,践行第三次分配助力共同富裕。

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