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捞财宝已于9月30日向浦东监管及上海互金协会提交自查报告

项城网 2018-10-12 17:00:48

2018年9月30日,捞财宝按照最新的全国网贷行业“108条”,在“一个办法三个指引”的政策指导下,完成了合规自查报告,并正式提交给了浦东新区整治办及上海市互联网金融行业协会。

2018年8月中旬,P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室发布《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》(以下简称《通知》),并发布《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》(即“108条”)。《通知》指出,严格按照网贷“1+3”制度框架及有关规章制度,统一明确标准,提高质效,从严把关。针对已经纳入各省(区、市、计划单列市)网贷风险专项整治名单的网贷机构开展检查,做到机构与业务检查全覆。

8月28日,上海市启动P2P行业合规检查工作,并要求辖区内各机构于9月30日前提交自查报告。9月14日,捞财宝组建自查工作小组,于9月17日至9月28日开展合规自查工作,仅用时9个工作日,即完成自查报告。

捞财宝平台始终专注于件均7.5万元的小额信用借款撮合业务,并于2017年4月携手上海华瑞银行上线客户资金存管系统,华瑞银行则是2018年9月中国互联网金融协会公布的首批通过网贷资金存管系统评测的25家银行之一。此外,捞财宝已于2018年4月获得上海市公安局网络安全保卫总队出具的《网络借贷中介机构信息安全等级保护审核回执》,完成信息安全三级等保。9月3日,平台已向浦东金融局提交所有出借人和借款人的信息。因为一直以来平台都紧跟合规步伐,所以整体自查工作难度较小。

根据8月31日浦东新区整治办及9月6日上海市互联网金融行业协会的通知要求,在全国网贷“108条”的框架下,捞财宝就以下内容展开了自查:

一、企业基本情况(股权结构及法人治理情况、公司架构情况、公司收入利润情况);

二、网贷业务开展情况(基本情况、存量业务情况、风险控制情况、其他相关情况);

三、自查发现的主要问题、整改措施及后续整改计划(“108条”十项重点自查内容说明及三十六大类问题说明);

四、当前自身存在的主要风险隐患及其化解情况;

五、有关意见、建议及其他需要说明的情况。

根据自查情况,捞财宝向浦东新区整治办及上海市互联网金融行业协会提交了《网络借贷信息中介机构基本情况登记表》、《网络借贷信息中介机构自查及整改计划表》、《网络借贷信息中介机构合规自查报告》以及由实际控制人和法人代表签署的《网络借贷信息中介合规自查承诺书》。

接下来,捞财宝将围绕中国互联网金融协会的“119条”继续开展合规自查工作,将委托律师事务所及会计师事务所,完成《合规情况审查报告》、《重点环节审计报告》,并计划10月份向中国互联网金融协会提交《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》、《P2P网络借贷会员机构自查自纠统计报表》及《P2P网络借贷会员机构自查自纠基础材料清单》中要求的所有自查资料。

此次合规检查包括机构自查、自律检查和行政核查,三方检查压茬进行,这对平台提交的自查报告的真实性和全面性有非常高的要求。按照《通知》的要求,各省(区、市、计划单列市)网贷整治办在机构自查和自律检查的基础上,择机就报告内容及数据的真实性等进行行政核查。如发现存在内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况,要严肃通报,追责问责,并对网贷机构实行“一票否决制”。 这也让平台必须对自身所提交的材料足够自信。

捞财宝向浦东新区整治办及上海市互联网金融行业协会提交自查报告,是平台合规发展的重要一步。资产完全真实、资产性质合规是平台的底气,捞财宝将继续完善自己,以自身不断的合规和优化来助力行业健康发展。