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完美组合:资深保险理财师开列4张保单

大家车网 2009-08-27 00:00 来源:sina 作者:

  案例一:

  年收入二十多万女儿在国外留学

  家庭资料:先生为大学教授,50岁,太太是政府公务员,45岁,女儿在国外上学,20岁。

  家庭月收入为2万元,有一处自有房产,贷款约50万。希望能够解决家庭的全面保障和投资需求。

  保障方案:

  先生:20万康顺无忧重大疾病保障计划,20年交费,13846元

  附加50万10年定期寿险,10年交费,3985元

  太太:10万康顺无忧重大疾病保障计划,20年交费,5273元

  10万附加女性无忧重大疾病保险,10年交费,1544元

  女儿:长盛投连保险,保额20万,首年保费20万,以后每年年交保费1万元

  累计年交保费:34648元

  案例二:

  年收入二十多万女儿在国外留学

  家庭资料:先生为大学教授,50岁,太太是政府公务员,45岁,女儿在国外上学,20岁。

  家庭月收入为2万元,有一处自有房产,贷款约50万。希望能够解决家庭的全面保障和投资需求。

  保障方案:

  先生:20万康顺无忧重大疾病保障计划,20年交费,13846元

  附加50万10年定期寿险,10年交费,3985元

  太太:10万康顺无忧重大疾病保障计划,20年交费,5273元

  10万附加女性无忧重大疾病保险,10年交费,1544元

  女儿:长盛投连保险,保额20万,首年保费20万,以后每年年交保费1万元

  累计年交保费:34648元

  案例三:

  年收入30万夫妻均有社保

  家庭资料:白先生,32岁,企业部门主管,年收入20万,太太,教师,年收入10万,白先生和太太都有社保,宝宝1岁,没有任何的商业保险。

  保障方案:

  健康风险管理规划

  白先生的风险保额应该在100万,为白先生及白太太选择的是平安智赢人生万能终身寿险,保额为50万,其中重大疾病提前给付30万,每年投入 8000元/人。另外,白先生作为家庭的主要经济之柱,还需要规划家庭责任准备金,也就是在白先生责任最重的未来20年中,每年投入2050元购买了50 万平安幸福A责任保险及意外残疾保险。

  子女健康医疗及教育金

  为宝宝选择的是平安世纪赢家少儿保险,一年存入1.2万,存20年,选择月投方式,每月1000元。医疗保障:宝宝18岁之前有10万的保障,18岁之后可以把保障提高。教育金规划:在宝宝高中时(15岁-17岁)假定领取2万元,大学时(18岁-21岁)每年领取4万元,25岁领取创业金 5万,此时还有25万剩余,直到老年时都可以随时支取。

  (保单设计者:中国平安北京张旭)

  案例四:

  资产逾千万的高额保单规划

  家庭资料:张先生42岁,汽车公司市场部总监,年收入70万;爱人40岁,与张先生同行,年收入30万。有一个儿子15岁,现在在读高中。目前有两处房产,价值1000万;两部车,50万。

  保障方案:

  卓越定期寿险100万

  卓越两全保险300万

  卓越意外伤害200万

  附加意外残疾200万

  太平福禄双至50万

  重疾提前给付50万

  卓越医疗计划二(每年住院可报销50万,每天补偿800元)

  (保单设计者:太平人寿上海蒋欣宜)

  来源: 成功保险网

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责任编辑: 许乐天

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